Empresex (emprsx.io) lijkt een boilerroom. Zo loopt het geld, en wat u kunt doen

Slachtoffers van beleggingsfraude melden zich bij ons kantoor met een terugkerend verhaal. Zij zijn benaderd voor “AI-handel” of een andere belegging met hoge rendementen, zagen op een platform hun inleg snel groeien en stortten steeds meer. Daarna bleek uitbetalen niet mogelijk. Wij hebben Empresex en de website www.emprsx.io in onderzoek genomen naar aanleiding van een melding. Naar onze voorlopige conclusie gaat het om een boilerroom: een nepplatform dat beleggingen voorspiegelt terwijl het geld in werkelijkheid wordt doorgesluisd. Dit is onze eigen beoordeling op basis van de dossiers die wij tot nu toe hebben gezien. Er is nog geen rechterlijk oordeel. Wij noemen de naam wel, omdat wij vinden dat mogelijke andere slachtoffers gewaarschuwd moeten worden.

Hoe de misleiding verloopt

Het begint vaak met een advertentie of video op sociale media, soms met nepbeelden van bekende Nederlanders, gevolgd door contact met een “beleggingsadviseur” per telefoon of app. In een handelsomgeving ziet u uw inleg groeien. Die cijfers zijn nep. Als u uw winst wilt opnemen, wordt eerst een nieuwe storting gevraagd: een “verificatie”, een “belasting” of een “spiegeltransactie”. Dat is een bekend patroon van boilerroomfraude: er wordt steeds een nieuwe reden bedacht om meer geld te laten storten. Uitbetalen gebeurt niet.

Het betalingsverkeer: rekeningen die op uw naam lijken te staan

Het geld gaat vaak via uw eigen gewone bankrekeningnummer (IBAN) naar een banknummer dat het platform aanwijst, een virtuale IBAN (VIBAN). Wat opvalt, en wat voor slachtoffers extra misleidend is: bij de overboeking ziet u dat dit rekeningnummer op uw eigen naam staat. Dat wekt vertrouwen, want u denkt aan uzelf te betalen, voor het voeden van uw eigen account. Ook de transactiemonitoring van uw bank slaat dan minder snel aan, omdat een betaling aan een rekening op uw eigen naam er onschuldig uitziet.

In de dossiers die wij hebben gezien, gaat het om twee soorten rekeningnummers:

  • Nederlandse IBAN’s die beginnen met NL.. CLRB, afkomstig van de Nederlandse bank ClearBank.
  • Maltese IBAN’s die beginnen met MT.. CFTE, afkomstig van de betaaldienstverlener OpenPayd.

Dit zijn virtuele IBAN’s (vIBAN’s). Zo’n nummer is een soort doorverwijzing naar een rekening van een zakelijke klant van de bank of betalingsdienstverlener. De tenaamstelling die u ziet, hoeft niet te kloppen. Het nummer staat in werkelijkheid niet op uw naam en u heeft er geen toegang toe. Volgens de betalingsdienstverleners zelf kan een vIBAN gewoon een betalingskenmerk zijn waarmee de zakelijke klant binnenkomende betalingen herkent. Het geld komt bij die zakelijke klant, niet bij u. Dit stelt een boilerroom in staat via sjoemelsoftware te suggereren dat u gestort heeft in uw beleggingsaccount, terwijl dat niet zo is.

Een belangrijke kanttekening: ClearBank en OpenPayd zijn legitieme financiële instellingen met talloze rechtmatige klanten. Een IBAN met de letters CLRB of CFTE is dus op zichzelf geen bewijs van fraude. Wij zeggen niet dat deze instellingen betrokken zijn bij de oplichting. Wij waarschuwen wel voor de combinatie: een onbekend platform, een belofte van hoge rendementen en een rekeningnummer dat op uw eigen naam zou staan terwijl u het nooit heeft geopend.

Herkent u dit? Dit zijn de waarschuwingssignalen

  • U wordt benaderd voor beleggingen met hoge, vrijwel zekere rendementen, bijvoorbeeld via “AI-handel”.
  • Het platform laat uw inleg snel groeien, maar uitbetalen lukt niet.
  • U moet eerst crypto aankopen en door middel van crypto storten in uw account. Crypto is geen normaal betaalmiddel voor beleggingen!
  • Er wordt eerst een nieuwe storting gevraagd om uw geld te kunnen opnemen.
  • U moet betalen aan een rekening die op uw naam zou staan, maar die u niet zelf heeft geopend.
  • U wordt aangespoord apps te installeren of gegevens (zoals een kopie van uw identiteitsbewijs) te sturen.

Wat u kunt doen

  1. Stop met betalen en verbreek het contact met de adviseurs. Betaal geen “verificatie” of “belasting” om uw geld terug te krijgen.
  2. Doe aangifte bij de politie. Voeg uw betaalbewijzen, chatberichten, e-mails en schermafbeeldingen toe en noteer rekeningnummers, bedragen en data. Dit is belangrijk voor het onderzoek en voor het later verhalen van uw schade.
  3. Waarschuw uw bank direct. Hoe sneller een betaling wordt gemeld, hoe groter de kans dat er nog iets te doen valt.
  4. Bewaar alle stukken en wees alert op “recovery”-diensten die tegen betaling beloven uw geld terug te halen. Dat is vaak een tweede ronde oplichting.
  5. Deel uw herstelzin of privésleutel nooit, ook niet met iemand die zegt te helpen.

Terugvordering

Terugvorderen kan lastig zijn, maar is niet kansloos. Wij zijn gespecialiseerd in civiele zaken voor slachtoffers van beleggingsfraude, boilerroomfraude en cryptofraude. Wij kunnen onderzoeken waar het geld naartoe is gegaan en wie de ontvangers zijn, en kunnen u nader adviseren over de mogelijkheden voor terugvordering. Neem vrijblijvend contact met ons op via info@hupkesadvocaten.nl . Als u al aangifte heeft gedaan, stuur deze dan mee.