Ons kantoor heeft een melding ontvangen van beleggingsfraude via een website met de naam FINUTRADE.COM.
Een nieuwe vorm van beleggingsfraude
Finutrade is een boilerroom, die nepbeleggingen verkoopt. Stortingen van inleg worden niet echt omgezet in beleggingen; de website suggereert dat wel wordt belegd, maar dat is fake.
Cryptowallets
Gedupeerden van Finutrade worden gestimuleerd om een account te openen bij een “wallet” voor cryptovaluta bij bedrijven als Coinbase, Kraken, Binance, Crypto.com of Coinmetro. Daarin wordt geld gestort waarmee cryptovaluta worden aangekocht, bijvoorbeeld bitcoins. Deze cryptovaluta worden weggesluisd, er wordt dus niet belegd.
Nepbeleggingen
De gedupeerden wordt wel wijs gemaakt dat van de aangekochte cryptovaluta beleggingen worden gekocht, maar dat is dus niet het geval. De inleg wordt via de cryptovaluta weggeboekt naar andere accounts en verdwijnt.
Schermdeling
Finutrade maakt mogelijk gebruik van software om het wachtwoord van de cryptowallet te weten te komen, zodat ze rechtstreeks toegang hebben tot de digitale portemonnee van het slachtoffer; ze hoeven dan geen smoes te bedenken om het slachtoffer de handeling van het overmaken van geld naar de criminele organisatie te laten verrichten. De gedupeerden zijn zich niet bewust van het bedrog – zij denken immers dat beleggingen worden aangekocht, en zij weten niet dat hun inleg in de wallet vanaf de eerste storting wordt weggeboekt. De schade kan hoog oplopen. De meest gebruikte software is Anydesk. Ook Screenleap en Teamviewer komen voor. Anydesk waarschuwt voor deze vorm van misbruik.
Juridische mogelijkheden
Het heeft vaak geen zin om dit soort bedrijven via de rechter aan te pakken. Finutrade zegt gevestigd te zijn in een belastingparadijs (St. Vincent & The Grenadines). Maar dat is niet zo. Het is een spookbedrijf; een lege huls, waar niets valt te halen. De autoriteiten van St Vincent & The Grenadines waarschuwen voor deze vorm van oplichting (lees hier meer). Er is wel een andere optie voor de gedupeerden. Als gebruik is gemaakt van een illegale cryptobroker die volgens de Nederlandse wet tegen witwassen (Wwft) in Nederland niet actief mag zijn (zoals Crypto.com, Coinbase*, Kraken, Binance of Coinmetro) dan kan de schade bij deze partij geclaimd worden. Er zijn op dit moment nog geen uitspraken van rechters over deze kwestie omdat dit soort fraude pas sinds kort bestaat, maar de wet is heel duidelijk: deze cryptobedrijven mogen hoe dan ook geen Nederlandse klanten aannemen en zijn volgens de toezichthouder zelfs strafbaar.
Crypto Commission Authority
De “CCA” is mogelijk een verlengstuk van Finutrade. Ook deze organisatie bestaat niet, doe hier geen zaken mee.
*Coinbase heeft vanaf 21 september 2022 een geldige registratie. Niettemin zien we in bepaalde gevallen toch mogelijkheden tegen Coinbase.
